美国投资移民有什么风险?

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1、申请被拒签的风险 申请人在申请材料准备的过程中,可能因为材料准备不充分或者因材料作假被拒绝获得移民局核准,申请人所付出的费用将会被没收,并承担相应的民事及刑事责任。

2、移民监坐穿的风险 大多数的投资移民项目都是要求申请人必须在指定的国家居住满2年,部分项目甚至要求5年或7年的居住在境外,如果无法住满规定的时间,之前的移民投资将会全部退回,申请人也将会承担全部的违约金。对不想坐“移民监”的申请人来说,只能转而选择其他类型的移民项目。

3、资产损失的风险 某些移民项目中,如澳大利亚投资移民项目,是要求申请人将资金投入澳洲当地的企业中,一旦企业的经营状况恶化,申请人面临的是企业资产的亏损。虽然这类风险的存在不能完全避免,但是申请者可以选择专业性较强的投资公司帮助进行项目的筛选,以降低自己的风险。 另外需要注意的是,不同的国家对于投资者资金的管控方式是有差异的。例如,英国、澳大利亚和加拿大等是要求投资者把资金转入本地公司账户;而塞浦路斯、马耳他和瓦努阿图则是允许投资者把资金置于自己直接掌控之下,作为公司的运营成本支出。在具体操作过程中,应该根据自身实际情况选择合适的项目。

4、身份泄露的风险 随着网络技术的飞速发展,个人信息的获取变得轻而易举。因而,申请人的个人隐私可能会遭到非法的利用和威胁,从而导致身陷骗局,使财产受到损失。在挑选移民项目时,应注意项目的运作是否规范,对其承诺的内容需要详细了解,以防上当受骗。

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申请美国投资移民的群体在逐渐扩大,那么与此同时申请美国投资移民的风险性也逐渐加剧,主要的美国投资移民风险体现在以下几个方面。

首先,是区域中心经营的风险。虽然说美国移民局对于投资人的投资款的使用上要求非常严格,但是由于区域中心的特殊性以及目前的管理方式的缺陷问题,区域中心还是存在着潜在的投资款去向不明以及经营管理不佳等风险。目前美国投资移民的区域中心在2015年已经达到544个,2016年或将达到近600个,由于缺乏必要的管理手段以及审核标准,不排除有些区域中心有欺骗客户的疑虑。

其次,是申请EB-5拒签以及公民申请拒签的风险。EB-5投资移民是移民美国的一种特殊的移民类别,需要准备的资料繁杂以及申请过程中需要反复的补充说明问题,这样就可能导致投资人的申请遭到拒签。从目前的申请趋势来看,投资人的拒签率确实在提高,拒签所涉及的方面主要有申请文件的不完整、申请文件的真实性、投资款来源的合法性以及申请人移民监的居住问题等。

最后,投资款无法返还的风险。目前EB-5项目的退出机制基本上是依赖于债权类的退出条件,而债权往往依赖于开发商的盈利,一旦开发商经营不善或者出现大的变故将有可能导致投资人无法退出投资款或者难以按期退出投资款。

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